В России прекратит существование понятие банковской тайны

24 мая 2013 года был принят законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям».

До принятия этого закона налоговые органы имели доступ к информации о счетах и вкладах организаций и индивидуальных предпринимателей. С 1 июля 2014 года такую информацию по запросу налоговиков банки будут обязаны сообщать и в отношении физических лиц, при условии, что по конкретному гражданину проводится проверка. Запрос обязательно должен быть подписан руководителем регионального  управления налоговой службы. Налоговики смогут узнать не только дату открытия или закрытия счетов, но и сумму вклада, а также его движение.

С принятием документа появилось понятие «бенефициарный владелец». Банкам вменено в обязанность идентифицировать всю цепочку собственников денег. Сомнения банкиров в чистоте денег дают им право закрывать действующий счет или не открывать новый. Клиенты финансовых учреждений обязаны уведомлять о наличии у них бенефициаров.

В Уголовном кодексе снова появляется статья «Контрабанда», а за невозвращение валютной выручки предусмотрено наказание до пяти лет лишения свободы.

Новость подготовила:

Гойда Евгения

Вторичная недвижимость, Новостройки, Обмен вторичного жилья на новостройки, Коммерческая недвижимость.

Контактный телефон: +7 (902) 260-10-65